MDRT Vietnam

29/09/2026

Ý tưởng giao thoa: Khi tư vấn viên học hỏi từ những chuyên môn khác

Trong nghề tư vấn tài chính, đôi khi những bài học giá trị nhất lại đến từ những người không làm cùng chuyên môn với mình.

Trong MDRT Podcast, Carol Kheng, ChFC, thành viên MDRT 28 năm, chuyên về hoạch định di sản, và John F. Nichols, MSM, CLU, thành viên MDRT 26 năm, chuyên về bảo hiểm thương tật, cùng chia sẻ cách họ học hỏi từ nhau dù hoạt động ở hai lĩnh vực khác nhau.

Điểm giao thoa nằm ở một điều rất quan trọng: cả hai đều giúp khách hàng chuẩn bị cho những điều không thể đoán trước.

Từ cuộc trao đổi này, có 3 bài học đáng chú ý:
🔹 Học cách làm việc từ những chuyên môn khác�John học từ Carol cách tổ chức và lưu trữ toàn bộ hồ sơ khách hàng bằng công nghệ để có thể truy cập thông tin nhanh chóng khi cần.
🔹 Học cách đặt câu hỏi và nhìn vấn đề rộng hơn�Không cần trở thành chuyên gia trong mọi lĩnh vực, nhưng hiểu những vấn đề liên quan sẽ giúp tư vấn viên nhận diện nhu cầu của khách hàng tốt hơn.
🔹 Mở rộng mạng lưới để cùng tạo giá trị cho khách hàng�Khi chuyên môn bổ trợ cho nhau, các tư vấn viên có thể giới thiệu khách hàng đến đúng chuyên gia – và ngược lại.

“Chúng ta có thể học hỏi gì từ nhau, nếu chuyên môn hành nghề khác biệt?”
Câu hỏi này cũng là lời nhắc dành cho mỗi người làm tư vấn: đừng chỉ học từ những người giống mình. Hãy tìm đến những chuyên gia có góc nhìn khác – bởi chính sự khác biệt có thể giúp chúng ta nhìn khách hàng toàn diện hơn.

------------------------------------------
Thông tin này thuộc kho tài nguyên độc quyền dành cho Thành viên MDRT. Mời Quý thành viên đăng nhập vào tài khoản cá nhân để tiếp tục theo dõi.

Bạn chưa phải là Thành viên MDRT? Hãy đăng ký gia nhập hội viên năm 2026 tại đây: https://www.mdrt.org/vi/join



https://www.mdrt.org/vi/learn/2026/html/overlapping-ideas

Tư vấn viên sẽ gặt hái được nhiều giá trị khi chia sẻ kinh nghiệm với đồng nghiệp làm việc trong các lĩnh vực chuyên môn khác.

24/09/2026

3 bài học “xương máu” để chinh phục thị trường bảo hiểm đầy hoài nghi

Trong một thị trường mà niềm tin vẫn là rào cản lớn của ngành bảo hiểm, hành trình 9 năm làm nghề của Triệu Lệ Quyên, thành viên Million Dollar Round Table (MDRT) cho thấy một điều: thành công bền vững không đến từ việc bán được nhiều hợp đồng, mà từ việc xây dựng niềm tin đủ sâu với khách hàng.

Từ trải nghiệm thực tế, chị Quyên đúc kết 3 bài học:
1️⃣ Muốn khách hàng tin, trước hết người tư vấn phải thực sự tin vào giá trị của bảo hiểm.
Những câu chuyện về người thân nhận quyền lợi bảo hiểm, hay những người chỉ nhận ra giá trị của bảo hiểm khi đã quá muộn, khiến chị Quyên nhìn bảo hiểm không còn đơn thuần là một sản phẩm tài chính, mà là một giải pháp giúp gia đình có thêm nguồn lực khi biến cố xảy ra.
2️⃣ Hãy chứng minh giá trị bằng kết quả thực tế.
Gần một thập kỷ làm nghề, chị đã đồng hành cùng hơn 1.000 hồ sơ giải quyết quyền lợi, với tổng số tiền chi trả gần 7,65 tỷ đồng. Theo chị, trong một thị trường còn nhiều hoài nghi, một kết quả chi trả thực tế đôi khi có sức thuyết phục hơn rất nhiều lời cam kết.
3️⃣ Đừng bỏ cuộc sau một lời từ chối. Hãy đủ kiên trì để đồng hành.
Có người từng từ chối bảo hiểm và đề nghị chị không nhắc lại chủ đề này. Chị tôn trọng quyết định đó, nhưng vẫn duy trì kết nối bằng những chia sẻ chuyên môn và câu chuyện thực tế. Hơn một năm sau, chính người bạn ấy chủ động tìm đến khi cần phân tích một hợp đồng bảo hiểm.

Bởi niềm tin không được xây dựng trong một cuộc gặp. Nó được tích lũy qua thời gian, bằng sự chuyên nghiệp, kiến thức và sự hiện diện chân thành.

Đặc biệt, trong giai đoạn khó khăn khi con trai phải điều trị bệnh kéo dài, thay vì liên tục tìm kiếm khách hàng mới, chị Quyên tập trung chăm sóc khách hàng hiện hữu và duy trì tư vấn trực tuyến. Kết quả, chỉ trong 3 tháng cuối năm, chị vẫn bứt phá doanh số và hoàn thành mục tiêu MDRT.

Với Triệu Lệ Quyên, công thức để tạo nên sự khác biệt rất giản dị:
Tư vấn bằng sự chân thành. Đặt lợi ích khách hàng lên hàng đầu. Không ngừng nâng cao chuyên môn. Và kiên trì đủ lâu để niềm tin được hình thành.

Trong một thị trường mà niềm tin vẫn là rào cản lớn, đó có lẽ chính là con đường bền vững nhất để đi đường dài với nghề.

------------------------------------------
Thông tin này thuộc kho tài nguyên độc quyền dành cho Thành viên MDRT. Mời Quý thành viên đăng nhập vào tài khoản cá nhân để tiếp tục theo dõi.

Bạn chưa phải là Thành viên MDRT? Hãy đăng ký gia nhập hội viên năm 2026 tại đây: https://www.mdrt.org/vi/join



https://www.mdrt.org/vi/learn/2026/html/overcoming-challenges-in-emerging-markets

22/09/2026

Nỗi sợ mang tên tiền bạc 👻💰

Làm thế nào để nói về lạm phát, thuế, nợ hay nỗi lo thiếu tiền khi về hưu mà khách hàng không cảm thấy đây là một bài thuyết trình tài chính khô khan?

Ryan Tyler Leonard, thành viên Million Dollar Round Table (MDRT) 4 năm, đã tìm ra một cách rất khác: biến những nỗi lo tài chính thành… các nhân vật phản diện trong phim kinh dị.

Trong một hội thảo diễn ra ngay trước Halloween, anh ví:
👻 Michael Myers: lạm phát
😴 Freddy Krueger: nỗi sợ cạn tiền khi về hưu
🔪 Jason Voorhees: sự bất định của lợi tức đầu tư
🎭 Ghostface: quản lý nợ
🔪 Chucky: thuế

Mục tiêu rất đơn giản: khiến một chủ đề vốn khó nói trở nên gần gũi, dễ hiểu và thậm chí có thể bật cười.

Và cách làm này đã mang lại kết quả bất ngờ. Một số người tham dự sau đó chủ động tìm đến Ryan để được hỗ trợ về đầu tư và hoạch định thuế – thậm chí trở thành những khách hàng quan trọng của anh.

Theo Ryan, điều quan trọng không chỉ là thông tin, mà là cách chúng ta truyền tải thông tin.

Khi khách hàng cảm thấy: “Anh ấy không cố bán cho mình thứ gì. Anh ấy chỉ đang giúp mình hiểu vấn đề.” thì sự tin tưởng bắt đầu được hình thành.

💡 Bài học dành cho người làm tư vấn: Đôi khi, để khách hàng nhớ được một điều quan trọng, chúng ta không cần nói phức tạp hơn. Chúng ta cần tìm một cách kể chuyện đơn giản hơn, gần gũi hơn và phù hợp với chính khách hàng của mình.

------------------------------------------
Thông tin này thuộc kho tài nguyên độc quyền dành cho Thành viên MDRT. Mời Quý thành viên đăng nhập vào tài khoản cá nhân để tiếp tục theo dõi.

Bạn chưa phải là Thành viên MDRT? Hãy đăng ký gia nhập hội viên năm 2026 tại đây: https://www.mdrt.org/vi/join



https://www.mdrt.org/vi/learn/2026/html/financial-frights

Anh Leonard chia sẻ về giá trị thông tin và giải trí của hội thảo lấy cảm hứng từ phim kinh dị.

17/09/2026

Hoạch định cho cuộc sống đơn thân: Không chỉ là những con số

Với những phụ nữ độc thân, ly hôn hoặc góa bụa, hoạch định tài chính không chỉ là câu chuyện về tiền bạc. Đó còn là hành trình vượt qua những thay đổi lớn trong cuộc sống để tìm lại cảm giác chủ động và an tâm.

Pamela J. Sams, CRPC, thành viên Million Dollar Round Table (MDRT) 7 năm, lựa chọn tập trung vào nhóm khách hàng này sau chính trải nghiệm của gia đình mình.

Điều chị nhận ra là: trước khi nói về những con số, cần lắng nghe câu chuyện phía sau những con số đó.

Có những khách hàng mất cả năm mới đủ thoải mái để chia sẻ về tình hình tài chính sau ly hôn. Vì vậy, Pamela thường bắt đầu bằng những câu hỏi nhẹ nhàng và xin phép trước khi đi sâu vào những vấn đề nhạy cảm.

“Phục vụ tệp khách hàng này đôi khi sẽ tốn nhiều thời gian hơn bởi họ cần giải tỏa cảm xúc do hoàn cảnh hiện tại của họ.”

Từ hoạch định hưu trí, thu nhập khi nghỉ hưu đến nhà ở và nhu cầu chăm sóc dài hạn, Pamela giúp khách hàng nhìn lại cuộc sống mà họ thực sự muốn có, rồi mới xây dựng kế hoạch tài chính phù hợp.

Một nguyên tắc chị đặc biệt nhấn mạnh: Giải pháp phù hợp với người khác chưa chắc đã phù hợp với bạn.

Có khách hàng lựa chọn bán nhà và chuyển đến khu căn hộ dành cho người cao tuổi để giảm gánh nặng bảo trì. Một khách hàng khác quyết định làm bán thời gian để vừa giữ ngôi nhà mình yêu thích, vừa có thêm thu nhập cho giai đoạn nghỉ hưu.

Bởi với Pamela, vai trò của người tư vấn không phải là đưa ra một công thức chung cho tất cả mọi người, mà là giúp khách hàng nhìn rõ những lựa chọn của mình và đưa ra quyết định phù hợp với cuộc sống mà họ mong muốn.

💡 Hoạch định tài chính không chỉ giúp chúng ta chuẩn bị cho tương lai. Nó giúp chúng ta chủ động lựa chọn tương lai mình muốn sống.

------------------------------------------
Thông tin này thuộc kho tài nguyên độc quyền dành cho Thành viên MDRT. Mời Quý thành viên đăng nhập vào tài khoản cá nhân để tiếp tục theo dõi.

Bạn chưa phải là Thành viên MDRT? Hãy đăng ký gia nhập hội viên năm 2026 tại đây: https://www.mdrt.org/vi/join



https://www.mdrt.org/vi/learn/2026/html/planning-for-one

Các tư vấn viên điều chỉnh kế hoạch hưu trí để phù hợp với cảm xúc và tình hình tài chính thực tế của khách hàng là phụ nữ độc thân, ly hôn và góa bụa.

15/09/2026

Từ kiểm toán viên đến tư vấn viên tài chính: Biến thông tin phức tạp thành giá trị dễ hiểu

Từ nền tảng kiểm toán đến nghề tư vấn tài chính, Patrick Suerte Jose, thành viên Million Dollar Round Table (MDRT), đã vận dụng những kỹ năng từng giúp anh làm tốt công việc kiểm toán để xây dựng cách tiếp cận riêng với khách hàng: lắng nghe, phân tích và đơn giản hóa những thông tin phức tạp thành câu chuyện dễ hiểu và có định hướng rõ ràng.

Với Patrick, mỗi khách hàng là một câu chuyện khác nhau, với những nhu cầu, nỗi lo và mục tiêu riêng. Vì vậy, tư vấn tài chính không phải là thổi phồng kỳ vọng để bán hàng, mà là hiểu đúng nhu cầu và đồng hành để giải quyết những mối lo thực tế.

Một trong những cách anh thực hiện điều đó là thông qua báo cáo khách hàng hàng quý, được xây dựng theo 3 phần:
🔹 Bối cảnh: giúp khách hàng hiểu những diễn biến kinh tế và tác động đến các khoản đầu tư.
🔹 Quyền lợi hiện có: nhắc lại những gì khách hàng đang được bảo vệ và kết nối với mục tiêu tài chính ban đầu.
🔹 Giải pháp: làm rõ những mối quan tâm và đưa ra hướng xử lý ngắn gọn, cụ thể.
Patrick cũng đặc biệt chú trọng cách truyền đạt: không sáo rỗng, không thổi phồng, không sử dụng thuật ngữ quá phức tạp. Thay vào đó là những thông tin khách quan, kịp thời và dễ hiểu, được kể dưới góc nhìn của chính khách hàng.

Và những báo cáo này không chỉ giúp khách hàng hiểu rõ hơn về kế hoạch tài chính của mình. Chúng còn tạo ra sự tự tin để khách hàng chia sẻ trải nghiệm với gia đình, bạn bè và đồng nghiệp – từ đó mở ra những cơ hội giới thiệu tự nhiên.

“Bản thân báo cáo chỉ là một công cụ, niềm tin và mối liên hệ mới là yếu tố tạo ra tác động thực sự.”
Một lời nhắc đáng giá cho người làm tư vấn tài chính: công cụ có thể giúp truyền tải thông tin, nhưng chính sự tin tưởng mới tạo nên những mối quan hệ bền vững.

------------------------------------------
Thông tin này thuộc kho tài nguyên độc quyền dành cho Thành viên MDRT. Mời Quý thành viên đăng nhập vào tài khoản cá nhân để tiếp tục theo dõi.

Bạn chưa phải là Thành viên MDRT? Hãy đăng ký gia nhập hội viên năm 2026 tại đây: https://www.mdrt.org/vi/join



https://www.mdrt.org/vi/learn/2026/html/from-auditor-to-advisor

Anh Patrick Suerte Jose vận dụng các nguyên tắc kiểm toán để đơn giản hóa thông tin cập nhật phức tạp thành câu chuyện rõ ràng và có định hướng cụ thể.

10/09/2026

ĐỪNG XEM MDRT LÀ MỘT MỤC TIÊU. HÃY XEM MDRT LÀ MỘT TIÊU CHUẨN LÀM VIỆC MỖI NGÀY.

Trong video này, Nguyễn Lê Thiên Quân, thành viên Million Dollar Round Table (MDRT), chia sẻ những góc nhìn thực tế về cách vượt qua giai đoạn khủng hoảng, xây dựng sự nghiệp bền vững và tạo nguồn khách hàng ổn định trong nghề tư vấn tài chính.

Theo Thiên Quân, có 3 điều quan trọng để vượt qua những giai đoạn khó khăn trong sự nghiệp:
1. Đừng tập trung vào kết quả ngắn hạn. Hãy tập trung học nghề, hiểu về tài chính cá nhân, hiểu nhu cầu thực sự của khách hàng và giải quyết đúng nhu cầu đó.
2. Tìm đúng môi trường và hệ thống đào tạo. Một hệ thống tốt có thể giúp quá trình trưởng thành của một tư vấn viên nhanh hơn đáng kể.
3. Kiên nhẫn với hành trình của chính mình. Đây là một cuộc chơi dài hạn. Nếu đi đúng hướng, thời gian càng dài sẽ càng trở thành lợi thế. Thiên Quân cũng chia sẻ một nguyên tắc quan trọng trong nghề: đặt mục tiêu của khách hàng trước mục tiêu của bản thân.

Về xây dựng nguồn khách hàng, Thiên Quân chia thành 3 giai đoạn:
🎯 Hunting: chủ động tìm kiếm và xây dựng nền tảng.
🎣 Fishing: tận dụng kinh nghiệm và danh tiếng để mở rộng cơ hội.
🌱 Farming: tích lũy trong 3-5 năm để danh tiếng bắt đầu đi trước kết quả.
Khi ba tầng này cùng hoạt động, dòng khách hàng sẽ ổn định hơn.

Và cuối cùng, thay vì hỏi: “Làm thế nào để đạt MDRT năm nay?”
Hãy hỏi: “Một MDRT sẽ làm gì hôm nay?”
Họ gặp khách hàng mỗi ngày. Họ học hỏi mỗi ngày. Họ nâng cao tiêu chuẩn phục vụ mỗi ngày.

Nếu những điều đó được lặp lại đủ lâu, MDRT sẽ không còn là một mục tiêu, mà trở thành kết quả tự nhiên của một hệ thống làm việc có kỷ luật.

🎥 Xem video để lắng nghe chia sẻ đầy thực tế từ Nguyễn Lê Thiên Quân, thành viên Million Dollar Round Table (MDRT).

------------------------------------------
Thông tin này thuộc kho tài nguyên độc quyền dành cho Thành viên MDRT. Mời Quý thành viên đăng nhập vào tài khoản cá nhân để tiếp tục theo dõi.

Bạn chưa phải là Thành viên MDRT? Hãy đăng ký gia nhập hội viên năm 2026 tại đây: https://www.mdrt.org/vi/join



https://www.mdrt.org/vi/learn/2026/video/the-career-reset-why-most-advisors-fail-and-the-logic-of-sustainable-success

Nếu bạn đang chật vật làm nhiều nhưng chưa thấy kết quả, hoặc mất phương hướng, video này từ thành viên MDRT Nguyễn Lê Thiên Quân sẽ giúp bạn nhìn rõ con đường. Đối với Quân thì MDRT không phải là một mục tiêu đạt được mỗi n....

08/09/2026

KHÁCH HÀNG HIỆN HỮU: “MỎ VÀNG” CHO TĂNG TRƯỞNG DOANH THU BỀN VỮNG

Sau 12 năm làm nghề, Vũ Thị Minh, thành viên Million Dollar Round Table (MDRT), tin rằng doanh thu bền vững không đến từ việc liên tục tìm khách hàng mới, mà từ khả năng giữ được niềm tin của khách hàng hiện hữu.

Hiện chị đang đồng hành cùng gần 1.000 khách hàng, và phần lớn doanh thu mỗi năm đều đến từ những mối quan hệ đã được vun đắp trong nhiều năm.

Điều tạo nên khác biệt không phải những món quà lớn, mà là sự hiện diện đúng lúc: một cuộc gọi hỏi thăm, một giỏ trái cây khi khách nằm viện, lời chúc sinh nhật hay sự chủ động rà soát hợp đồng khi gia đình khách bước sang một giai đoạn mới.

Có một khách hàng đã tham gia 13 hợp đồng cùng chị Minh và năm nào cũng gia tăng quyền lợi bảo vệ cho cả gia đình. Theo chị, điều quý giá nhất không phải số lượng hợp đồng, mà là khi khách hàng thật sự hiểu ý nghĩa của bảo hiểm và đủ tin tưởng để đồng hành lâu dài.

Bên cạnh sự tận tâm, chị Minh còn duy trì một nguyên tắc rất kỷ luật: chia mục tiêu theo tháng, tuần và ngày; đồng thời theo dõi sát tỷ lệ tái tục. Hiện tỷ lệ duy trì hợp đồng của chị luôn trên 98%.

“Tăng trưởng bền vững không phải bằng cách bán nhiều hơn, mà là làm tốt hơn để khách hàng có thể đồng hành lâu dài.” - Vũ Thị Minh, thành viên MDRT

📖 Đọc câu chuyện đầy đủ và khám phá cách chị Minh biến khách hàng hiện hữu thành nguồn tăng trưởng bền vững nhất trong nghề.

------------------------------------------
Thông tin này thuộc kho tài nguyên độc quyền dành cho Thành viên MDRT. Mời Quý thành viên đăng nhập vào tài khoản cá nhân để tiếp tục theo dõi.

Bạn chưa phải là Thành viên MDRT? Hãy đăng ký gia nhập hội viên năm 2026 tại đây: https://www.mdrt.org/vi/join



https://www.mdrt.org/vi/learn/2026/html/sustaining-consistent-and-long-term-revenue-growth

03/09/2026

LÀM THẾ NÀO ĐỂ PHỤC VỤ MỌI PHÂN KHÚC KHÁCH HÀNG?

Khi danh mục khách hàng ngày càng lớn, một tư vấn viên khó có thể tiếp tục chăm sóc tất cả mọi người với cùng một mức độ thời gian, tần suất và nguồn lực.

Đó là lý do nhiều thành viên MDRT lựa chọn phân khúc khách hàng – không phải để “xếp hạng” khách hàng, mà để biết ai cần gì và nên được phục vụ như thế nào.

🎯 Phân khúc để phục vụ tốt hơn
Có khách hàng cần hoạch định tài chính toàn diện và thường xuyên. Có người chỉ cần được rà soát hợp đồng định kỳ. Có người lại phù hợp với hình thức tương tác đơn giản, chủ yếu qua trợ lý hoặc hệ thống tự động.

Vì vậy, thay vì áp dụng một mô hình cho tất cả, các tư vấn viên có thể xác định rõ:
• Tần suất gặp mặt: hàng quý, 6 tháng hay hàng năm�
• Nhịp độ tương tác: gọi điện, bản tin hay chăm sóc cá nhân hóa�
• Chiều sâu hoạch định: toàn diện hay chuyên biệt�
• Cách tiếp cận: trực tiếp với tư vấn viên hay thông qua đội ngũ hỗ trợ

Một cách tiếp cận thú vị đến từ ông Tim Daniel Clairmont, MSFS, LACP, thành viên MDRT 16 năm. Thay vì gọi khách hàng là A, B hay C, ông sử dụng tên các loại đá quý như ngọc trai, ngọc mắt mèo, hồng ngọc và kim cương để phân khúc dựa trên tài sản đầu tư – một cách minh bạch và dễ hiểu hơn.

Trong khi đó, bà Jeannine Resteiner Citoli, thành viên MDRT 23 năm, sử dụng mô hình 3P:
💎 Profitability – Khả năng sinh lời�
📣 Promotion – Khả năng giới thiệu và lan tỏa�
🤝 Pleasantness – Thiện chí và mức độ hợp tác

Điểm quan trọng là không có một công thức phân khúc duy nhất phù hợp với tất cả mọi người. Hệ thống cần phản ánh mô hình kinh doanh, thế mạnh và cách một tư vấn viên muốn xây dựng quan hệ với khách hàng.

Và phân khúc cũng không phải việc làm một lần rồi thôi.
Khi nhu cầu, mức độ tương tác hay giá trị của khách hàng thay đổi, phân hạng cũng cần được rà soát và điều chỉnh.

👉 Bài học dành cho tư vấn viên:�Phân khúc khách hàng không phải là phục vụ một nhóm “nhiều hơn” và nhóm khác “ít hơn”. Đó là cách phân bổ đúng nguồn lực để mỗi khách hàng nhận được mức độ chăm sóc phù hợp nhất với nhu cầu của họ.

Khi hệ thống này được thiết kế tốt, tư vấn viên vừa có thể bảo vệ quỹ thời gian, vừa nâng cao chất lượng dịch vụ – và quan trọng hơn, tạo ra một mô hình kinh doanh bền vững hơn.

------------------------------------------
Thông tin này thuộc kho tài nguyên độc quyền dành cho Thành viên MDRT. Mời Quý thành viên đăng nhập vào tài khoản cá nhân để tiếp tục theo dõi.

Bạn chưa phải là Thành viên MDRT? Hãy đăng ký gia nhập hội viên năm 2026 tại đây: https://www.mdrt.org/vi/join



https://www.mdrt.org/vi/learn/2026/html/serving-every-slice

Các thành viên MDRT thiết kế mô hình chăm sóc khách hàng thông minh hơn bằng cách phân nhóm những khách hàng có nhu cầu tương đồng.

01/09/2026

Kinh doanh từ một lối sống lành mạnh: Khi giá trị trao đi tạo nên khách hàng

Với chị Nguyễn Thị Bảo Châu, thành công trong nghề tư vấn bảo hiểm không bắt đầu từ việc “bán bảo hiểm”, mà từ việc trở thành một người đồng hành đáng tin cậy về sức khỏe và cuộc sống của khách hàng.

Là mẹ 3 con và thành viên MDRT 5 năm, chị tập trung xây dựng tệp khách hàng là các gia đình trẻ, đặc biệt là những phụ huynh có con nhỏ.

Chị chủ động cập nhật kiến thức về tiêm chủng, chăm sóc mẹ và bé, kết nối với các cơ sở y tế để hỗ trợ khách hàng đặt lịch khám, tiêm chủng và tiếp cận các chương trình phù hợp.

“Cứ khi nào khách hàng có nhu cầu về mẹ và bé thì đều có thể tìm đến tôi như một người bạn đồng hành đáng tin cậy.”

Điều thú vị là lối sống lành mạnh cũng trở thành cách chị mở rộng mạng lưới.
🏋️‍♀️ Tham gia phòng gym và kết nối với các hội viên, huấn luyện viên.
🏄‍♀️ Thử sức với SUP, chủ động hòa nhập vào một cộng đồng hoàn toàn mới.
🏓 Khi pickleball trở thành xu hướng, chị tham gia và tổ chức các buổi chơi cùng khách hàng.
⌚️ Ngay cả một chiếc đồng hồ thông minh cũng có thể trở thành điểm bắt đầu cho một cuộc trò chuyện về sức khỏe và bảo vệ tài chính.

Điểm đáng chú ý: chị không bắt đầu những mối quan hệ này bằng câu chuyện bảo hiểm.

Chị bắt đầu bằng sức khỏe, thể thao, con cái, lối sống và những mối quan tâm thật sự của mọi người. Khi đủ tin tưởng, câu chuyện về giải pháp bảo vệ tài chính trở nên tự nhiên hơn.

Chị cũng duy trì một kỷ luật rất rõ ràng:
🔹 10 ngày đầu tháng: đặt mục tiêu, cập nhật chương trình và chỉ tiêu.
🔹 10 ngày tiếp theo: chăm sóc khách hàng hiện hữu.
🔹 10 ngày cuối tháng: tìm ít nhất 20 khách hàng tiềm năng mới.
🔹 Mỗi ngày: làm quen với ít nhất 3 người mới.

Và một nguyên tắc chị luôn nhắc mình: “Hãy nắm bắt mọi cơ hội kết nối và chủ động bắt chuyện.”
Bởi đôi khi, một cuộc trò chuyện tình cờ trong thang máy, một buổi tập gym hay một trận pickleball… lại có thể mở ra một mối quan hệ lâu dài.

Bài học từ câu chuyện của chị Bảo Châu: Khách hàng không chỉ tìm kiếm một sản phẩm. Họ tìm kiếm một người hiểu mình, đồng hành với mình và có thể mang lại giá trị ngay cả khi chưa có giao dịch nào xảy ra.

Khi giá trị bạn trao đi trở thành một phần trong lối sống của mình, kinh doanh có thể bắt đầu từ chính cách bạn sống.

------------------------------------------
Thông tin này thuộc kho tài nguyên độc quyền dành cho Thành viên MDRT. Mời Quý thành viên đăng nhập vào tài khoản cá nhân để tiếp tục theo dõi.

Bạn chưa phải là Thành viên MDRT? Hãy đăng ký gia nhập hội viên năm 2026 tại đây: https://www.mdrt.org/vi/join



https://www.mdrt.org/vi/learn/2026/html/health-practice

Chị Nguyễn Thị Bảo Châu gặt hái thành công nhờ hỗ trợ những khách hàng có cần tiếp cận thông tin y tế và muốn nâng cao sức khỏe thể chất.

27/08/2026

💬 Ai là người giúp bạn trở thành một tư vấn viên tốt hơn?

Nhiều người sẽ nghĩ đó là người quản lý, người cố vấn hay những khóa đào tạo.

Nhưng với nhiều thành viên MDRT, câu trả lời lại là: Chính khách hàng.

Thay vì chỉ khảo sát mức độ hài lòng, họ mời một nhóm khách hàng thân thiết tham gia các buổi gặp định kỳ để góp ý về trải nghiệm dịch vụ, quy trình làm việc và những điều có thể cải thiện.

Điều đáng nói là họ không chỉ lắng nghe, mà còn hành động.

Một thành viên MDRT từng triển khai hệ thống lễ tân bằng AI với kỳ vọng nâng cao trải nghiệm khách hàng. Nhưng trong buổi gặp gỡ, khách hàng lại chia sẻ rằng điều họ trân trọng nhất không phải tốc độ phản hồi, mà là cảm giác được một người quen nhận điện thoại và gọi đúng tên mình.

Ngay sau cuộc họp, hệ thống AI được thay thế bằng nhân sự trực tiếp.
Không phải vì công nghệ không tốt.
Mà vì trải nghiệm của khách hàng quan trọng hơn công nghệ.

Đó cũng là một bài học đáng suy ngẫm:
Muốn xây dựng dịch vụ xuất sắc, đừng chỉ hỏi "Chúng ta muốn làm gì?"
Hãy hỏi "Khách hàng thực sự cần điều gì?"

Đó cũng là tinh thần mà MDRT luôn theo đuổi: không ngừng lắng nghe, cải tiến và đặt lợi ích của khách hàng làm trọng tâm trong mọi quyết định.

💬 Nếu khách hàng được góp ý về dịch vụ của bạn, theo bạn họ sẽ mong muốn điều gì được thay đổi nhiều nhất?

------------------------------------------
Thông tin này thuộc kho tài nguyên độc quyền dành cho Thành viên MDRT. Mời Quý thành viên đăng nhập vào tài khoản cá nhân để tiếp tục theo dõi.

Bạn chưa phải là Thành viên MDRT? Hãy đăng ký gia nhập hội viên năm 2026 tại đây: https://www.mdrt.org/vi/join

TuVanTaiChinh
https://www.mdrt.org/vi/learn/2026/html/clients-become-the-advisors

Phản hồi từ hội đồng cố vấn khách hàng giúp thành viên MDRT hoàn thiện chất lượng dịch vụ của mình.